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華融新聞

【中國華融的2021】之二︰創新拓展“大不良”領域 積極防範化解金融風險

2022-01-24

  隨著國內經濟的持續復蘇、供給側結構性改革的深入推進和經濟結構的持續調整,實體經濟領域風險資產出清承壓,逆周期、跨周期、多元化、定制化的救助性金融服務需求增多。中國華融圍繞金融資產管理公司的功能定位,圍繞“大不良”領域打造資產經營新模式,集中資源鞏固主業核心競爭力,充分發揮不良資產行業國家隊、主力軍作用。

  創新不良資產新產品新模式 維護資本市場穩定發展

  2021年以來,隨著疫情防控常態化,宏觀政策對沖力度減弱,在結構性緊信用格局下,金融領域風險進入易發期,非銀行金融機構對外轉讓不良資產持續增多。面對更加復雜的經濟金融形勢和問題,中國華融堅持市場化和法治化原則,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線,穩健參與一級市場,積極探索“大不良”業務新領域,創新違約風險債券收購、理財資管計劃收購等新產品新模式,積極發揮金融資產管理公司防範化解金融風險的重要功能。

  近年來,中國華融實施了多筆違約風險債券收購重組項目,並逐步優化完善業務模式,充分發揮不良資產管理和處置專業優勢,以“投行思維”、“創新思維”有效防範化解債券市場重大風險事件。新疆某實業投資企業發行的債券于2021年1季度末部分回售到期,企業因償債壓力較大,難以全額兌付,可能發生公開市場違約。中國華融新疆分公司了解到企業難處後,積極介入,創新交易結構,在債券收購、債券轉售、債券注銷、債務重組等關鍵環節實施詳細的流程控制,順利幫助企業如期兌付到期債券,解決了企業短期流動資金緊張問題,避免發生債券違約進而引發重大信用風險,也有力維護了新疆區域資本市場信用,產生積極的社會影響。

  2021年年底,資管新規結束三年過渡期,于2022年起正式全面實施。中國華融落實監管要求,抓住資管業務整改窗口期良好機遇,積極探索信托、基金、理財資管計劃等表外不良資產收購重組新領域。2021年,中國華融並購重組部了解到某客戶契約基金已到期並數次延期,基金投資者受到資管新規影響及自身戰略調整要求,在2021年底前存在強烈的退出需求。總部並購重組部聯合上海分公司、新疆分公司創新業務模式,積極發揮救助性金融功能,通過收購有限合伙份額的方式幫助進行該到期資管產品清理,有效緩解了基金管理人的兌付壓力,既助力推動資管業務在過渡期內規範整改,也幫助轉讓方某國有企業實現結構和戰略調整。

  多渠道收購不良資產 化解實體經濟領域風險

  近年來,隨著產業結構加速調整,產能升級促使實體領域問題企業和問題資產呈現增長趨勢。中國華融以非金融類不良債權為切入口,綜合運用債權轉讓、債務重組、資產證券化等手段,恢復問題資產的流動性,化解實體領域的存量風險,通過紓困手段幫助企業走出階段性困境,提升盈利水平,深度參與產業升級。

  中國華融與威馬股份的合作就是一個成功案例。威馬股份作為新能源汽車產業第一陣營的領先者,起點高、發展快,市場影響力不斷擴大,深受投資人青睞。幾年前,威馬股份將其生產基地落戶于溫州市甌江口產業集聚區,該招商引資項目受到所在地政府高度重視,在政策優惠、融資力度等層面均得到大力支持。威馬股份原計劃以科創板上市後募集的資金來償還地方融資,但彼時因科創板上市遇阻,企業發生短期流動性困難。了解到企業情況後,中國華融上海分公司積極介入國家主導的新興行業,通過收購存量不良債權的方式幫助企業償還地方融資,同時充分考慮企業經營現金流需要,為其定制金融服務方案,設置了分期付款方式及階梯式浮動利率,幫助企業緩解短期流動性壓力,實現了經濟效益和社會效益相統一。

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