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華融新聞

【中國華融的2021】之四︰產融結合盤活困境地產 促進房地產業良性循環

2022-02-08

  中國華融堅決落實中央經濟工作部署,緊跟國家堅持“房住不炒”及促進房地產業良性循環和健康發展的政策導向,立足逆周期金融救助功能定位,積極推進涉房業務轉型,充分運用“債權+股權”“金融+產業”等特色金融工具箱,在助力房地產企業盤活存量、重組資產、優化布局方面發揮專業優勢,大力開展“保交樓”、爛尾樓盤活、問題資產並購重組等項目,促進房地產業風險化解和問題房地產企業市場出清,深度參與產業升級,維護經濟社會穩定,有效發揮金融資產管理公司“穩定器”作用。

  多方聯動盤活重點民生工程 助力地方風險化解

  中國華融福建分公司有力發揮盤活存量功能,創新通過與“政府、法院、重組方”三方聯動,成功重組盤活位于福建省莆田市仙游縣的木蘭溪國際廣場項目,維護了當地經濟社會穩定。

  木蘭溪國際廣場項目原是仙游縣重點民生工程,由于資金鏈斷裂且涉及較多債務糾紛,自2019年便處于停工狀態,嚴重侵害了購房者及施工單位權益,不僅成為當地金融系統的風險項目,還對地方社會穩定造成威脅。該項目是福建分公司早年收購的資產包中一戶抵押資產,經過深入盡調和價值挖掘,福建分公司認為該項目區位優勢明顯,區域綜合治理情況良好,具備較大重組價值及維穩意義。在當地政府大力支持下,福建分公司進一步收購部分項目存量債權,為項目重組提供資金支持,同步引入當地國有企業仙游建工進行項目管理重構,雙方共同厘清項目債權債務關系,逐步清償工程欠款以及民間借款等各方債務。過程中,分公司還與仙游縣政府、法院建立長效合作機制,通過司法途徑解決了大量項目相關訴訟、查封問題。

  目前,該項目開發建設已全面重啟,已實現400余戶新房交付,後續還有千余戶業主即將入住。福建分公司積極發揮救助性金融服務功能,結合產業投資人的資產運營優勢,有效化解了當地重大金融風險,實現了“保交樓、保民生、保穩定”。

  協同發揮“產業+金融”優勢 支持困境地產盤活

  近年來,由于宏觀調控政策、供給側結構性改革及企業自身經營管理不善等原因,房地產企業因資不抵債而破產的情況屢見不鮮。中國華融依托豐富的不良資產處置經驗,協同旗下專業不動產管理平台華融實業,積極挖掘房地產業問題資產盤活機會,讓破產項目重獲新生。

  青島富航置業有限公司(以下簡稱“富航置業”)因經營不善資不抵債,于2017年被法院宣告破產清算,2020年破產項目進入資產法拍階段。中國華融山東分公司協同華融實業聯合產業投資人積極介入,通過“股債聯動”的出資方式,聯手取得富航置業法拍資產,並由華融實業全面操盤項目的後期開發建設,以經營思路盤活低效資產,逐步恢復項目的良性運行。中國華融打出的業務協同“組合拳”,為當地政府解決了“急難愁盼”的民生問題,產生積極的社會影響。

  中國華融湖北分公司聯合第三方專業地產公司,充分發揮“產業+金融”優勢,助力國有企業剝離房地產輔業並進行重組盤活,促進國有資產的價值提升。湖北省某省屬國企旗下的輔業地產項目停滯開發已久,湖北分公司聯合當地專業的地產管理公司,通過收購企業“債權+股權”的形式,實現剝離項目的產權重組,有力支持該國企回歸主業賽道,調整產業結構,增強競爭優勢。同時,投資者的專業管理團隊接管該地產項目全部經營,逐步重啟項目建設,將運用豐富的地產運營經驗,實現存量資產的有效盤活。

  以基金化手段紓困實體企業 助推產業園區升級

  一直以來,我國的高新區發揮產業集聚作用,打造了一大批產業特色突出、高度集中集聚、經濟效益良好的產業集聚基地。中國華融深圳分公司紓困某實體企業,助力高新區的低效用地盤活,打造“產業升級、產城融合”的典範。

  該企業位于廣東省某高新區,是一家大型鋁材制造商,于2015年爆發債務危機後近乎停運,嚴重影響了高新區的整體發展,當地政府亟需引入實力重組方進行盤活。深圳分公司憑借機敏的市場嗅覺,聯合產業投資人成立問題企業重組基金,通過“債權+股權”投資的方式收購企業系列不良債權,並綜合運用訴訟和解、債權轉讓、債務重組、資產重組、破產重整等處置手段,使園區煥發生機、恢復產能。

  通過本次收購及後續資產重組,不僅可以提升園區產業層次、土地利用效率和經濟綜合實力,同時可以為當地進一步貢獻產值和經濟效益,形成“政府—企業—當地居民”多贏的示範。

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